주식 / / 2021. 3. 16. 08:21

워렌 버핏은 수익률이 1등이 아닌데도 불구하고 세계 최고의 주식부자가 되었다. 그 이유는??

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워런 버핏(Warren Buffett)은 역사상 세계 최고 주식부자입니다.

 

블룸버그 억만장자 인덱스에 따르면 6일 기준으로 버핏의 순재산은 약 965억 달러(107조원)에 달합니다.

 

아마존(Amazon) 창업자 제프 베조스(Jeff Bezos)나 테슬라 창업자 일론 머스크(Elon Musk) 등과 같은 사업가 중에는 버핏보다 재산이 많은 이도 있지만, 본업이 주식투자인 사람 가운데 버핏을 능가하는 사람은 한 명도 없습니다.

 


그래서 버핏은 전 세계 거의 모든 주식투자자의 우상이죠.

 

수많은 사람이 버핏처럼 성공하기를 꿈꾸며 그의 투자 법칙과 전략을 배우고 따라 하려고 노력합니다.

 

그의 투자 철학이나 기법은 이제 모르는 사람이 없을 정도로 널리 알려져 있습니다.

버핏의 투자 성공은 일반적으로 그가 연평균 22%의 성적을 기록했다는 것으로 요약됩니다.

 

버핏은 10살 때부터 주식투자를 시작했다고 하고 그의 나이가 올해 90세이니 그 누구도 감히 뛰어넘을 수 없는 어마어마한 성과입니다.

그런데 여기서 한 가지 착각하기 쉬운 부분이 있습니다.

 

사람들은 대체로 버핏이 세계 최고 주식부자이니까 그가 거둔 연평균 22%의 투자수익률이 1등이겠거니 생각하기 쉽다. 그런데 실제론 그렇지 않습니다.

“투자 성적만으로 보면 버핏은 최고가 아닙니다. 그런데도 그는 세계 최고 주식부자가 됐습니다.”

 

 

“일찍 일어나는 새가 벌레를 잡는다.”(속담)

그 결과를 보여준 것은 버핏의 투자 기간이었습니다.

 

버핏은 주식투자를 10살부터 시작했고, 30살에 됐을 때 그의 순재산은 100만 달러로 늘어났습니다.

 

물가상승을 감안한 현재의 가치로 환산하면 약 930만 달러(103억원)에 해당되는 금액입니다.

버핏이 보유한 순재산의 상당 부분은 그가 50살이 넘어서 축적됐습니다.

 

그의 순재산 가운데 약 70%에 달하는 700억 달러(78조원)는 60대 중반 이후에 늘어난 것입니다.

 

버핏의 순재산 증가 추이는 복리효과를 떠올리게 됩니다.

 

버핏은 10살 때부터 일찍 투자를 시작했기에 시간이 갈수록 복리효과로 인해 그의 순재산은 기하급수적으로 불어났습니다.

 

만약 버핏이 보통사람들처럼 나이 30살 무렵 투자를 시작했다면 연평균 22%의 투자수익률을 거둔다고 해도 현재와 같은 순재산을 축적할 수 없습니다. 


속담에 ‘일찍 일어나는 새가 벌레를 잡는다’는 말이 있는데, 버핏의 성공은 왜 일찍 투자를 시작해야 하는지를 잘 보여주는 명백한 사례입니다. 버핏은 ‘일찍 투자를 시작한 사람이 부자가 된다’는 투자격언을 한평생 실천한 사람인 것입니다.

버핏은 남들보다 훨씬 일찍 투자를 시작하고 남들과 달리 60~70대에 은퇴하지 않고 90살이 넘어서까지 계속 투자를 하고 있기에 그 누구도 따라올 수 없는 엄청난 복리효과를 오로지 누리고 있는 것입니다.

 

 

 

 

우리도 얼마든지 버핏의 투자 법칙을 실천해 복리효과를 누릴 수 있습니다.

 

예컨대 바야흐로 100세 시대이니까, 나이 20살에 500만원으로 투자를 시작해 연복리 10%의 수익률로 80년간 꾸준히 투자를 한다면, 100억원을 모으는 게 전혀 불가능하지 않습니다.

 

우리의 투자금은 10년, 20년 후엔 1300만원, 3300만원으로 불어나지만 시간이 갈수록 증가 속도가 점점 빨라지면서 55년 후엔 10억원을 넘어서고 67년 이후엔 30억원, 그리고 72년 후엔 50억원을 초과하게 됩니다. 79년 후엔 최초 500만원의 투자금이 100억원으로 불어나게 됩니다.

위의 복리효과 예시 그래프에서 보듯이 일찍 그리고 길게만 투자를 한다면 누구나 부자가 될 수 있습니다.

 

복잡한 투자 기법이나 투자 전략 없이도 가능합니다.

 

이게 바로 복리의 마법이죠.

 

그래서 상대성이론으로 노벨물리학상을 받은 알버트 아이슈타인(Albert Einstein)은 복리효과를 가르켜 '세계 8대 불가사의'(the 8th wonder of the world)라 불렀습니다. 

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