처음 주식하는 사람들에게 추천할만한 주식, NICE평가정보

 

실적도 좋고, 전망도 좋은 NICE평가정보

 

 

 

3Q20 매출액 1,099억원, 영업이익 143억원으로 컨센서스 상회

3분기 매출액은 1,099억원(+8.7% YoY), 영업이익 143억원(+21.4% YoY)으로 컨센서스를 상회했다. CB부문 매출액이 733억원(+12.8% YoY)으로 전분기에 이어 고성장을 기록했다. 금융권의 견조한 대출 성장으로 이익 레버리지 효과가 큰 B2B향 매출이 확대된 영향과 1금 융권 정액제 가격 인상 효과가 반영된 결과다. 견조한 TCB 대출 성장 에 힘입어 기업정보 부문 매출액은 205억원(+7.9% YoY)으로 양호했 다. 자산관리 부문 매출액은 161억원(-6.3% YoY)을 기록했다. 연결 OPM은 13.0%로 전년동기대비 1.4%p 개선됐다. 간접 채널(카 드사 제휴 등)향 개인신용관리 매출 비중을 축소 중이다. 이에 따른 지급수수료 감소는 자체 채널(NICE지키미 등) 확장을 위한 광고선전 비 증가를 상쇄해 구조적인 이익률 개선에 기여하고 있다.

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2021년 매출액 4,859억원, 영업이익 682억원 전망

2021년 매출액 4,859억원(+9.4% YoY), 영업이익 682억원(+15.6% YoY)을 전망한다. 지난 13일 발표된 정부의 가계대출 관리방안 시행 에 따른 동사의 실적 영향은 제한적일 것으로 판단한다. 고액 신용대 출에 대한 규제라 할지라도 신용조회업 특성상 금융권의 리스크 관리 강화 차원(한도 측정 등)에서 개인의 신용정보가 활용되는 것은 종전 과 다를 게 없다. 향후 신규 플레이어들의 진입으로 CB산업의 구조적 인 성장에 주목할 필요가 있겠다.

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투자의견 ‘매수’, 목표주가 27,000원 유지

동사의 21년 기준 PER은 23.9배로 글로벌 Peer 업체들의 PER 평균 31.5배 대비 저평가돼있다.

 

1) 내년 마이데이터 사업자 출범 이후 늘 어날 사업 기회

2) CB 산업의 구조적 성장에 따른 시너지 효과

3) 빅데이터 컨설팅 확대 등을 감안할 경우 동사 주가에 대한 Discount 는 점차적으로 해소될 것으로 예상한다.

 

투자의견 ‘매수’,

목표주가 27,000원을 유지한다.

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아주 오래 전부터 관심있게 지켜보던

NICE평가정보. ㅎㅎ

 

 

정말 괜찮은 기업이었네요. 

뒤늦은 후회 뿐. 

 

 

 

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아주 오래된 사진첩을 꺼내어 보며 추억에 잠기듯. 

 

NICE한 NICE평가정보에 젖어봅니다. 

 

 

 

역시 괜찮은 기업은 팔면 안되는 듯.